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Inversiones alternativas: qué y cuáles son

1 diciembre, 2023 No hay comentarios

En la búsqueda por diversificar las carteras, los inversores comenzaron a acceder a nuevas formas de gestión. Estas nuevas formas son las denominadas inversiones alternativas, que fueron posicionándose fuerte en los últimos años. Si bien ofrecen riesgos más altos, otorgan mayores rendimientos. Por esto es elegido por muchos a la hora de intentar rentabilizar sus ahorros.

Los bonos y los valores se caracterizan por ser inversiones tradicionales. Por esta razón, son más conservadores a la hora de ofrecer riesgos y dirigen sus acciones hacia inversiones más estables. Como conservador denominamos todo aquello que conserva o cuida la permanencia de algo. Conservador es también sinónimo de tradicional, es decir, de todo aquello que evoca ideas o valores ya probados y que brindan un reaseguro.

En cambio, las inversiones alternativas presentan riesgos mayores cuyos rendimientos, en consecuencia, son más altos también. Aquí, el adjetivo “alternativo” se utiliza en la medida que esas inversiones se diferencian de las conservadoras por tener un grado mayor de volatilidad. Quienes se decantan por este tipo de inversión, conocen de antemano los riesgos y también las posibles rentabilidades que pueden llegar a adquirir.

En esta nota te contábamos sobre las inversiones alternativas en bienes raíces. Ahora es el turno de hablar de las apuestas alternativas en el mundo de los mercados de inversión en general. Qué son, por qué tienen fuerza en los últimos tiempos e importancia para las nuevas estrategias inversoras: de todo ello hablamos más adelante. ¡Continúa leyendo!

Inversiones alternativas: qué son

Como hemos dicho más arriba, las inversiones alternativas se diferencian de las tradicionales. Operan con mayor riesgo a la vez que otorgan más rendimientos. Y allí radica su fuerza en momentos de ser elegida por sobre las operaciones más conservadoras.

A las inversiones alternativas no las encontramos en los mercados financieros tradicionales. Allí las acciones, bonos, valores o bienes materiales y concretos (tangibles) componen las estrellas de las inversiones tradicionales. Ellos, al ser activos privados, pueden presentar un riesgo alto como uno tal alto, ya que se componen de diversos bienes, como ser bienes raíces, obras de arte o metales preciosos.

Sin embargo, por el lado de las inversiones alternativas una característica las define: tienen costes más bajos. Esto se da porque están menos expuestos a la inflación y los mismos costes de operaciones son menores que las inversiones tradicionales.

Entonces, los tipos de activos generan la diferencia entre inversiones tradicionales y alternativas. Como dijimos, los activos de las apuestas tradicionales pueden ser bonos, bienes tangibles, etc. También los denominados fondos cotizados; todos ellos operan de manera pública en la bolsa de valores. Mientras que las alternativas van por otros carriles, como ser los bienes raíces, inversiones privadas, materias primas, planificaciones de obras o aquellas que se conocen como sostenibles (y que hemos desarrollado en este artículo).

Características diferenciales entre las inversiones alternativas y las tradicionales

Más allá de los activos en sí que ocupan cada uno de los tipos de inversiones, las alternativas y las tradicionales se diferencian por otras características. Veamos las principales a continuación:

➧ Rendimiento

Como hemos comentado más arriba, en tanto rendimiento hay una gran diferencia. Esto tiene que ver con la relación riesgo-rendimiento. Las inversiones tradicionales son más estables; por ende, predecibles. Las alternativas no poseen esta característica. Pero eso mismo produce mayor potencial de rendimiento.

Si hablamos de riesgo y rendimiento, tenemos que saber que las inversiones tradicionales son más predecibles por las fluctuaciones del entorno económico, en cambio, las alternativas tienen más riesgo, lo que supone mayor potencial de rendimiento.

Debido a la dualidad riesgo-rendimiento, hay también una diferencia enorme en cuanto al riesgo. Las fluctuaciones del entorno económico suelen ser más conservadoras en cuanto a las inversiones tradicionales. algo que no sucede con las alternativas.

➧ Liquidez

La liquidez es un concepto financiero que refiere a la capacidad que tiene un activo para ser convertido en dinero efectivo sin pérdida significativa de su valor. Cuando se aplica a una empresa, por ejemplo, engloba el conjunto de activos, incluyendo el dinero en efectivo, de que disponen para hacer frente a sus gastos y deudas a más corto plazo.

Por tanto, tenemos que las inversiones tradicionales son mayormente líquidas. Debido a esto, se pueden comprar y vender fácilmente en el mercado público. Por su parte, las alternativas poseen menor liquidez, por lo que requieren más tiempo para hacerse efectiva (recordemos que no cotizan de forma pública).

➧ Accesibilidad para inversores

A las inversiones tradicionales se puede acceder fácilmente debido a que se encuentran al alcance de aquella persona (física o jurídica) que quiera invertir. Aquí interviene su característica de público. Las alternativas, por su parte, suelen estar más restringidas.

Esto se da a partir de que los inversores deben ser acreditados para acceder a ellas. Recordemos que el riesgo, la potencialidad y, principalmente, la complejidad es bastante más elevada.

➧Diversificación

Las inversiones alternativas suelen ser utilizadas para diversificar carteras. Y se da de este modo ya que su actuación no ocurre dentro del mercado tradicional de valores, lo que ayuda a que el riesgo sea menor -en este caso- a la hora de apostar por el crecimiento de las rentabilidades.

Dijimos varias veces que las inversiones alternativas son las de mayor riesgo. Ahora bien, se debe tomar a la operación aisladamente y considerar sus pros y sus contras. En el caso de la diversificación se produce que el riesgo disminuya porque el inversor opera en diversas estrategias y eso le otorga más seguridad en caso de que una de las estrategias no constituya ganancia. Tiene otras tantas oportunidades de obtener plusvalía.

¿Cuáles son las inversiones alternativas?

Ya hemos hablado de las características de este tipo de inversión y hemos dado cuenta de las diferencias con las tradicionales. Ahora veamos ejemplos de las inversiones alternativas para terminar de aclarar el panorama:

➧ Inmobiliario

La inversión inmobiliaria es una de las transacciones más comunes a día de hoy. Se acostumbra a participar de compraventas de bienes inmuebles, comprar propiedades para luego alquilar, apostar al crowdfunding de carácter inmobiliario, etc.

➧ Activos reales

Se denominan activos reales a los bienes tangibles como un bien raíz, una propiedad, máquinas, materias primas, recursos naturales, entre otros. Tangible es un adjetivo que indica que algo se puede tocar o que se puede percibir de manera precisa. Hace referencia a aquello que es palpable, perceptible, concreto y real. Más allá del valor financiero o de mercado, los activos reales poseen un valor intrínseco.

➧ Fondos de cobertura

Se gestionan de manera privada por medio de una sociedad. También se conocen por su nombre en inglés de Hedge Funds. Su mínimo de inversión es elevado, por lo que no todos pueden tener acceso a ellos. Se puede invertir en una gran variedad de activos, y allí radica su ventaja: posee más libertad de acción que los fondos tradicionales.

➧ Crowdlending

Así como existe el Crowdfunding, también está el Crowdlending, el cual es un proceso de financiación colectivo. Su objetivo radica en que personas (físicas o jurídicas) o empresas prestan dinero a otras personas o empresas excluyendo de la operación a las instituciones financieras. Se junta el dinero, se presta, y luego se recibe el monto prestado más una comisión previamente pactada.

➧Materia prima

Quizás no son las más comunes pero existen. Se puede apostar capital en metales preciosos, petróleo, café, etc. Es una opción que viene pisando fuerte con el objeto de consolidarse en una de las inversiones alternativas más importantes y seguras.

➧ Criptomonedas

Por último, el mundo de las criptomonedas también están buscando establecerse como una alternativa de inversión. En los últimos años se ha popularizado bastante y existen diferentes tipos de criptos que operan bajo sus propias reglas, por fuera del sistema bancario. Las divisas digitales actúan tanto para compra, venta o inversión.

Luego de leer este artículo, nos interesaría mucho conocer tu opinión acerca de las inversiones alternativas. Puedes compartirla con nosotros desde la sección “Comentarios” de nuestro Blog.

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Alternativas para pequeños inversores

En Invertir

Las inversiones sostenibles y sus ventajas

27 noviembre, 2023 1 comentario

Las inversiones sostenibles son aquellas cuya guía son el cuidado ambiental y las cuestiones sociales. Además de la rentabilidad, lo que se busca es apoyar el cambio de paradigma económico y social. Aquí brindamos un breve resumen de lo que son las inversiones sostenibles y sus ventajas.

Las inversiones sostenibles son aquellas que se realizan a partir de criterios ambientales y sociales. Se trata de inversiones que -como todas- buscan obtener rentabilidad, lo que cambia es la naturaleza de los vehículos y activos en que se invierten los ahorros. Es una apuesta por los valores ambientales; el inversor toma en cuenta el trabajo que empresas, compañías y gobiernos realizan para mitigar el impacto ambiental. Así como también el compromiso que estos tienen con la sociedad en la que desarrollan su actividad. La aplicación de los criterios ASG (manejo de factores Ambientales, Sociales y de Gobernanza) permiten, además, generar valor agregado a largo plazo: una correcta política ambiental y social ayuda a lograr mejores estándares de trabajo y de vida.

De acuerdo a los registros del año 2022, los activos transaccionados bajo normativa sostenibles alcanzaron los 375.000 millones de euros, de los cuales unos 270.000 millones de euros corresponden a empresas españolas y otros 105.000 a compañías del exterior. En porcentuales, el 62% de las inversiones locales y el 42% de las extranjeras. Y no se trata de un fenómeno parcial o local, sino que son cada vez más las empresas y gobiernos que deciden aplicar algún tipo de criterio sostenible en la actividad que realizan. La Oficina para el Desarrollo Económico (OCDE), el volumen de inversiones sostenibles representa 11 billones de dólares en los EEUU. Mientras que en nuestro continente europeo supera los 17 billones de euros.

Inversiones sostenibles

Se conoce como inversiones sostenibles a aquellas cuya guía es el cuidado ambiental y las cuestiones sociales. En este artículo te contamos sobre la importancia del desarrollo sostenible en el mercado inmobiliario. De este modo, además de buscar rentabilizar los ahorros, los inversores buscan apoyar a empresas, compañías y gobiernos que se ocupan de mitigar el impacto ambiental y de la mejora de los aspectos sociales (tanto en el ámbito interno como en la sociedad en que desarrollan su actividad).

Es una realidad que para los inversores actuales los aspectos ambientales y sociales tienen cada vez mayor peso a la hora de tomar decisiones de inversión. Y se trata de un nuevo paradigma económico, que trae sus bases en el cuidado del medioambiente y cuya inspiración está en el consenso mundial resumido en la Agenda 2030.

En el mundo empresarial, las inversiones sostenibles se traducen en el apoyo (compra de activos y títulos) de empresas y compañías cuyo accionar se basa en los criterios ASG (factores Ambientales, Sociales y de Gobernanza). Esto es, una mirada diferente en cuanto a la administración de los recursos, el manejo de los materiales en los procesos de producción y un ambiente laboral amigable.

La humanidad se vuelca hacia las inversiones sostenibles, a partir de una mayor concientización de la cuestión ambiental. Es así como cada vez son más las empresas que utilizan energías verdes, realizan sus procesos de manera sustentable y promueven ambientes saludables. Por el contrario, quedan afuera de las opciones de inversión todo lo que vinculado al juego, producción de armas, energías no renovables, entre otras actividades.

En el caso de los estados, se alienta la inversión en bonos y títulos de deuda que emiten aquellos países comprometidos con la Agenda 2030. Del mismo modo, se desestima operar con instrumentos de financiación emitidos por gobiernos que no respetan el cuidado ambiental o no promueven las energías renovables. Hay un consenso en que la aplicación de criterios ASG y los Principios para la Inversión Responsables (impulsados por la ONU), son una manera de hacer activos y vehículos más seguros y estables en el tiempo.

La economía de las inversiones sostenibles

En la actualidad, existen recomendaciones que orientan las inversiones hacia la sostenibilidad y la responsabilidad empresarial. Las Naciones Unidas tienen sus agentes que trabajan en el establecimiento de una normativa internacional, apoyando las iniciativas públicas y privadas.

Los datos para el año 2022 indican que los activos de empresas con alguna influencia de criterios ASG alcanzaron los 375.000 millones de euros. De ese total, más de 270.000 millones de euros corresponden a capitales españoles y los 105.000 millones de euros fueron apuestas de extranjeros. En términos porcentuales, el 62% de las inversiones financieras correspondió a actores que promueven los criterios mencionados. Mientras que el 42% del total de las inversiones extranjeras se basan en los criterios ASG.

En el ámbito internacional, la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico (OCDE) emitió su propio informe de la situación global. En ese sentido, los EEUU tuvieron un volumen de inversión durante el 2022 que llegó a los 11 billones de dólares: nada menos que el 20% de la inversión total. Mientras, en Europa la cifra asciende a los 17 billones de dólares.

Al cierre del tercer trimestre de este año, la tendencia es creciente, con un volumen de inversiones sostenibles cercanas a los 500.000 millones de euros, con una mayor presencia de los inversores locales por sobre los extranjeros. Aunque habrá que esperar por las cifras definitivas. En cuanto a la participación en los mercados, las inversiones sostenibles se vinculaban con el 51% del total en 2021. Hacia finales del año pasado, esa cifra trepó hasta el 55% del volumen invertido.

Lo que está claro es que las inversiones sostenibles también mostraron ser más robustas en periodos de inestabilidad. Por ejemplo, la media de los mercados cayó cerca del 9% durante el 2022. Pero los activos y vehículos vinculados a las inversiones sostenibles bajaron solo el 1% durante el año pasado.

Hasta aquí, algunas precisiones sobre lo que representan las inversiones sostenibles, sus orígenes, ventajas y cómo las normativas van guiando las decisiones de inversión.

Luego de leer este artículo, nos interesaría mucho conocer tu opinión acerca de las inversiones sostenibles. Puedes compartirla con nosotros desde la sección “Comentarios” de nuestro Blog.

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Alternativas para pequeños inversores

En Invertir

Alternativas para pequeños inversores

25 noviembre, 2023 No hay comentarios

Con una economía que no llega a estabilizarse, el desafío que tienen muchos ahorristas es lograr rentabilidades cuidando sus euros. Los mercados tienen alternativas para pequeños inversores que buscan rentabilidad y seguridad a la vez. Las criptomonedas, fondos de inversión y el trading son algunas opciones.

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Alternativas para pequeños inversores
Ejemplos de inversiones seguras y rentables
Las criptomonedas y el trading automático

Muchos españoles buscan opciones que les permitan rentabilizar sus ahorros, en una realidad económica que no se llega a estabilizar totalmente. Esa búsqueda, incluso se vuelve crucial para los pequeños inversores, que no siempre tienen el respaldo económico de los grandes jugadores de los mercados. La evolución de la economía hace necesaria la diversificación de las carteras, a la vez que se presta mayor atención al surgimiento y consolidación de nuevos activos vinculados a las energías renovables y la inteligencia artificial.
Sin embargo existen alternativas para pequeños inversores, que reúnen los objetivos de inversión, mediante los cuales se pueden alcanzar ganancias considerables, a la vez que otorgan más seguridad que la media. Entre dichos vehículos se pueden encontrar desde las cada vez más habituales criptomonedas, hasta los métodos de trading o acciones vinculadas a los recursos naturales y fondos de inversión indexados. Aquí realizamos un repaso por algunas alternativas de inversión financiera que tienen los pequeños inversores.

Alternativas para pequeños inversores

La economía española y la global todavía atraviesan períodos de inestabilidad e incertidumbre. Con la inflación afectando el ahorro de las familias, muchos buscan opciones para rentabilizarlos de manera segura. En el caso de los pequeños inversores, la tarea es mayor, pues al no contar con el respaldo de los grandes jugadores, están más expuestos a las fluctuaciones de los mercados y activos.

En ese sentido, hay alternativas para pequeños inversores financieros, que cumplen con el objetivo de obtener ganancias de la manera más segura posible. Se trata de opciones cuyo comportamiento ha demostrado una estabilidad en el tiempo, a la vez que otorgaron márgenes de rentabilidad interesantes. Además, existen algunos que por solvencia o desarrollo, no han dejado de crecer.

Por tradición, las inversiones menores o pequeñas suelen están asociadas más a la seguridad que a las rentabilidades considerables, pues ante malos movimientos quienes las realizan corren el riesgo de perder sus ahorros. Sin embargo, hay apuestas a tales fines, como las cripto, el trading o acciones vinculadas a los recursos naturales y hasta fondos de inversión indexados.

Del mismo modo en que se ha desarrollado el mercado y sus productos, también las maneras de intervenir en él sufrieron modificaciones. Debemos buscar las mejores posibilidades de intervenir de manera exitosa. Para ello, los análisis deben ser los más exactos posibles, como así también el estudio de las nuevas tendencias. A tales fines, se puede recurrir a los profesionales y empresas dedicadas a realizar análisis. Esto puede resultaren un gasto de servicios o una nueva comisión que el inversor deberá abonar.

Entre las opciones que tienen los pequeños inversores están los activos vinculados a la energía renovable, los fondos cotizados en bolsa (ETFs), la apuesta por las criptomonedas y el trading automático. Todos estos componentes pueden ayudar al pequeño inversor a crear carteras diversificadas, relativamente estables, seguras y rentables.

Ejemplos de inversiones seguras y rentables

Ahora vamos a realizar un repaso por aquellas alternativas para pequeños inversores. Opciones seguras y estables, buscadas por su estabilidad y por los márgenes de rentabilidad que otorgan.

La apuesta por las energías renovables es una tendencia en toda Europa. A partir de las legislaciones y el aprovechamiento de la energía solar, los activos financieros de las compañías vinculadas a la producción de energías renovables muestran un buen desempeño y un mejor futuro. Incluso hay posiciones de inversión que parten desde los 100 euros.

Los ETFs o fondos de inversión cotizados son los más elegidos por pequeños inversores. La diversificación de sus componentes y la efectividad en cuanto a los márgenes de rentabilidad hacen la gran diferencia frente a otras opciones. El trabajo de las gestoras de los fondos permite al pequeño inversor participar, al mismo tiempo, de activos consolidados y de las nuevas tendencias, lo que termina por definir una opción rentable y segura en el mediano y largo plazo.

Las acciones de las empresas y compañías sólidas también son una buena opción para el tipo de inversor pequeño. En el largo plazo, los activos de estas compañías se valorizan de manera constante, al margen de las fluctuaciones de las coyunturas de la economía y los mercados. La tarea del inversor es interesarse por el historial de los activos, tomar la previsión que sean dinámicos en cuanto a la apreciación, pero no al punto de resultar volátiles.

Invertir en acciones de empresas sólidas y establecidas puede ser una forma clásica de generar ingresos a lo largo del tiempo. Las acciones pueden experimentar fluctuaciones en el corto plazo debido a diversos factores, pero a largo plazo, muchas compañías sólidas tienden a mostrar un crecimiento constante. La clave para de las pequeñas inversiones seguras y rentables en acciones es investigar y elegir empresas con fundamentos sólidos y un historial de rendimiento positivo.

Las criptomonedas y el trading automático

A las posibilidades que tienen los pequeños inversores se suman dos que forman parte del desarrollo de los mercados en los últimos años. Las cripto y el trading automático son parte del escenario actual y también lo serán en el futuro de los mercados.

Con respecto a las criptomonedas, son en esencia creadas como alternativas para pequeños inversores. Primero Bitcoin y luego Ethereum, irrumpieron en los mercados y se transformaron en tendencia de los mercados. Al principio un tanto volátiles, pero con el desarrollo del negocio y la regulación de parte de los mercados, las cripto también son una opción estable. Al ser un activo relativamente nuevo, el desafío para el inversor es tener en claro la operatoria de una criptomoneda (lo que permite realizar y lo que no), además de buscar aquellas no tan expuestas a la volatilidad del sector.

Por último, una manera de operar en los mercados de inversión actuales es el trading automático. Se trata de un software que realiza los análisis y estimaciones de manera automática y en base a parámetros establecidos con anterioridad por el inversor. Hay que observar que, si bien los datos pueden ser mejor elegidos cuando se los despoja de la subjetividad del inversor, hay pocas chances de realizar variaciones una vez comenzado el proceso, por lo que también hay riesgos que se corren.

La ventaja que tienen estas plataformas por sobre el resto de las modalidades, es que llevadas con una buena gestión permiten rentabilidades constantes y seguras sin mayores esfuerzos. Además, los montos mínimos para operar son bajos, con lo cual la accesibilidad es amplia.

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Cómo captar inversores inmobiliarios

En Invertir

Cómo captar inversores inmobiliarios

23 noviembre, 2023 No hay comentarios

El mercado inmobiliario vuelve a tomar impulso luego de varios meses complicados. Los precios se acomodan y las rentabilidades de los componentes atraen a inversores, lo que genera nuevas oportunidades de negocio. El desafío, entonces, es como captar esos inversores inmobiliarios.

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Cómo captar inversores inmobiliarios
Convierte tu perfil en el más atractivo para los inversores inmobiliarios
Claves para convertirte en un agente exitoso

Los resultados excepcionales que había registrado el inmobiliario en 2022 quedaron atrás y los primeros meses del actual año fueron difíciles, con la ausencia de oferta y una demanda también contraída. Pero eso parece estar revirtiéndose en el último tramo de este 2023. Con la recuperación del mercado de bienes raíces, crecen las oportunidades de negocios. Por ello, el desafío es cómo captar inversores inmobiliarios que están ávidos de rentabilizar sus ahorros.

La situación del mercado todavía no ha logrado estabilizarse, por lo que son muchos los inversores que tienen dificultades para encontrar un inmueble en que invertir. Como agente, a la hora de reunir distintas actividades en una estrategia que atraiga a los inversores, es de vital importancia entender varios aspectos: la importancia de contar con un determinado perfil de inversor, cuáles pueden ser sus objetivos de inversión y qué puedes hacer para que se interesen en tus propuestas. Algunos de los consejos que brindamos te pueden resultar de interés y ayuda.

Cómo captar inversores inmobiliarios

Ya hemos dicho que el mercado de bienes raíces aún no ha encontrado su equilibrio. Ni la demanda ni la oferta alcanzaron sus precios y costos definitivos. Por lo tanto, operar en el inmobiliario se puede volver una tarea plagada de dificultades.

El papel que puedes desarrollar como agente es darle al inversor la seguridad de participar en el mercado y así hallar la propiedad y la rentabilidad esperadas. Una de las maneras de despertar confianza es realizando muchas operaciones de manera periódica.

Por el lado del conocimiento del inversor, se trata de estar al tanto de sus preferencias, forma de actuar y hasta su historial de inversiones pasadas, en el caso que las tenga. Esta actividad puede también incluir la dificultosa labor de saber hasta cuanto se puede estar dispuesto a rebajar en las operaciones.

Es de destacar que España, si bien se está aún estabilizando, como dijimos anteriormente, tiene niveles de inversión inmobiliaria altos respecto a, por ejemplo, sus vecinos de la zona euro. Esto es un plus con el que contamos a la hora de realizar nuestras actividades como agente. La rentabilidad de la inversión inmobiliaria es muy superior a la de otros productos de inversión. Por caso, el año pasado este segmento aumentó un 33%. Mientras tanto, esperamos con ansias las cifras totales de este año. Aunque todo indicaría que será una muy buena cifra.

Convierte tu perfil en el más atractivo para los inversores inmobiliarios

Como sabemos, el sector inmobiliario no estuvo ajeno a las variaciones de precios debido a la inflación que atravesamos. Los costos de los inmuebles y su rentabilidad en las inversiones se han visto modificados. Paralelamente, el número de transacciones de compraventa ha aumentado exponencialmente. De hecho, uno de los problemas que tienen las grandes ciudades es la falta de oferta en comparación con la demanda.

Todo este panorama nos plantea la cuestión de convertir nuestro perfil como agentes en uno que sea irresistible para quien decida invertir. Es momento de sacarle provecho a la coyuntura. A mayores números de inversores, más posibilidades de atraer gestiones. El objetivo está en conseguir oportunidades de encontrar inmuebles en este contexto de poca oferta.

Obviamente, uno de los primeros ítems a tener en cuenta es la característica de ese inversor que se fija en tu perfil. ¿Qué le puedo aportar como agente? ¿Qué me convierte en potencial aliado? ¿Cuál es mi característica diferencial? Porque, indiscutiblemente, hay que mostrarse como la mejor opción de entre un montón de colegas.

Seguramente te has planteado este aspecto más de una vez. Te diremos que sólo tú puedes descubrir el carácter diferencial de entre todas tus potencialidades como agente. Nadie como tú mismo para diferenciarlo y exhibirlo luego como propio. Puedes empezar por destacarte en una materia específica. Por ejemplo, en conocer muy bien la situación del mercado. Convertirte en un experto en ese metier.

Claves para convertirte en un agente exitoso

Para convertirte en un agente exitoso te recomendamos los siguientes tips:

➧ Primeramente, es preciso que tengas diseñes un servicio especializado para inversores inmobiliarios. La profesionalidad es un valor muy importante para gestionar activos. A pesar de que no te ocupes de todos los aspectos que incluye esta actividad y realices el trabajo de la mano de otros especialistas, tu perfil debe captar la atención de los posibles inversores. Tu servicio debe dar la certeza de que es la mejor opción que él o ellos pueden contratar.

➧ Préstale atención a los inversores extranjeros. Es notoria la cantidad de personas de otro país que quieren invertir en el nuestro. Y quizás no tengan un contacto para realizarlo. Puedes generar contenido para tus redes o página web en inglés, por ejemplo. No olvides remarcar las ventajas de invertir en España y de hacerlo contigo.

➧ Tu perfil puede circular por las distintas plataformas que hoy en día se manejan en el ambiente inversor. Por ejemplo, grupos de Facebook para inversores. Aquí, lo recomendable es generar contenido que pueda ser factible de viralización. Al crear posts sobre la inversión inmobiliaria, sobre la manera de obtener más y mejores rentabilidades, etc., es posible que otros usuarios de esas plataformas la compartan y así ganes visibilidad. En este artículo podrás encontrar varios tips.

➧ Especializate en datos, cifras, coyuntura… Eso es un valor agregado al que los inversores suelen darle mucha importancia. Cuál es la demanda actual, qué zonas son las más buscadas, cuál es el tiempo medio de venta en una región determinada, etc. Apóyate en gráficos, recuadros, referencias. Eso te dará un plus en cuanto a tu perfil.

➧ Cuando un inversor muestre atención por tí, trata de fidelizarlo. ¿Cómo? Aportándole datos sobre ciertos inmuebles que crees factible para ese inversor. Ya pronto conocerás sus preferencias. Mientras tanto, puedes compartirle información sobre bienes que no puede perderse.

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Inversión pasiva: qué es y cómo se realiza

En Invertir

Inversión activa: qué es y cómo llevarla a cabo

17 noviembre, 2023 No hay comentarios

Una de las estrategias para obtener mejores rendimientos es la inversión activa. Se trata de buscar mejores márgenes que el promedio del mercado donde se opera, a través de los activos que tengan pronósticos de subida. Te contamos qué es y cómo realizar una inversión activa.

En este artículo encontrarás:
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Qué es una inversión activa
Ventajas y riesgos de la inversión activa
Formas de inversión activa

Las inversiones en los mercados bursátiles tienen varias modalidades para obtener rentabilidades, de las cuales la que mejor desempeño logra es la inversión activa. Se trata de operar con activos que superen la media, siguiendo los movimientos constantes de los vehículos existentes. Como las acciones, títulos y bonos varían de manera constante, esta estrategia requiere hacer seguimiento continuo del desenvolvimiento que tienen los componentes del mercado. Además de saber advertir la coyuntura económica del país en que se realizan las inversiones.

La inversión activa se caracteriza por aprovechar los movimientos alcistas de los activos en el corto plazo. Para ello se deben realizar análisis precisos de los comportamientos de acciones y bonos, además de una experiencia comprobada en los mercados bursátiles. La ventaja es aumentar de manera sustancial el margen de ganancia en el corto plazo, aunque -como en toda inversión- esto también implica para el inversor correr con mayores riesgos. La mayoría de los operadores que siguen este tipo de estrategias componen sus carteras con no más de 10 o 15 activos.

Qué es una inversión activa

Una inversión activa es un tipo de modalidad llevada adelante con el fin de obtener mejores rentabilidades operando con activos de un mercado de valores.

Se trata de inversiones que se realizan en el corto plazo. Y es una estrategia que requiere análisis pormenorizados y experiencia en la operatoria con acciones, bonos y títulos que varían de precio en todo momento. Y aunque los resultados pueden ser alentadores, nunca se debe olvidar que los mayores márgenes de ganancia siempre vienen acompañados de mayores riesgos.

El objetivo de las inversiones activas es superar el índice de referencia de la bolsa donde se opera. Por ello es necesario contar con analistas y expertos capaces de realizar estudios exhaustivos que permitan inferir cuáles activos van a tender a subir en el corto plazo. En ese sentido, una asesoría correcta debe contener un relevamiento de los activos con mejores desempeños, además de las tendencias del mercado y la coyuntura económica.

Te habíamos contado sobre los fondos de inversión activa y pasiva en esta nota haciendo hincapié en cuál conviene invertir según la situación de cada uno. También sobre los fondos cotizados en este otro artículo. Las inversiones activas se diferencian en gran modo con la modalidad de inversión pasiva, como por ejemplo un fondo indexado. Los fondos indexados son instrumentos diseñados para replicar el rendimiento de un índice. Es una apuesta más conservadora y de mediano o largo plazo. De hecho, los bonos soberanos son grandes componentes en las carteras de quienes eligen la inversión pasiva.

Volviendo a la inversión activa, tienen mayores costes operativos, ya que se están realizando operaciones de compraventa de activos en todo momento. En esto también se diferencian de las pasivas, cuyo trabajo principal es seleccionar los activos que replican el índice y dejar que el mercado realice el resto.

Ventajas y riesgos de la inversión activa

En los mercados de inversiones bursátiles existen ventajas de las cuales se obtienen buenas rentabilidades. Por ejemplo, la posibilidad de obtener dichas rentabilidades en un corto plazo.

Otra característica a favor de los inversores es que tanto ellos como los administradores de las carteras no están obligados a tener por mucho tiempo las acciones y bonos. De este modo, se pueden aprovechar las ventajas de una diversificación de activos.

Cierto es que el valor de las acciones, títulos y bonos fluctúan de manera constante. Para un mejor aprovechamiento de las variaciones de los activos, las operaciones de compraventa suelen durar entre dos y seis días. Y la tenencia puede llegar a dos semanas.

En cuanto a los riesgos que se corren al implementar estrategia de inversión activa, el propio inversor debe tener claro hasta donde está decidido a correr riesgos en pos de mayores ganancias. Entre las consecuencias está la posibilidad de perder el capital invertido.

Un error en la estimación del valor futuro de un activo se puede llevar parte o toda inversión. Como dijimos, no saber leer de manera correcta la situación económica por la que atraviesa el país también puede provocar pérdidas sustanciales.

Formas de inversión activa

En la actualidad, la diversificación de activos y el desarrollo de las plataformas de inversión te brindan muchas modalidades en que se puede realizar una inversión activa. Aunque los grandes inversores se deciden en componer sus carteras de inversión con más de 10 o 15 activos. De hecho, las empresas y compañías líderes se vuelcan por la inversión pasiva.

En muchas ocasiones, un activo puede ser rentable en el corto plazo y no serlo en el mediano y largo plazo. Esto es recurrente en tiempos donde el desarrollo de una actividad genera expectativas que con el tiempo decrecen y con ello el valor de sus activos.

En las bolsas, el precio de las acciones, títulos y bonos fluctúan de manera constante. Pero siguiendo una estrategia activa, las decisiones que se toman bien pueden ir a contramano. Por eso mismo, la preparación y el estudio del contexto y mercado de inversiones.

No hay una estrategia que esté determinada por la edad del inversor. Son los aspectos lógicos y los cálculos materiales que llevan a la toma de decisiones. Aunque, claro está, se asocia la toma de riesgos con los inversores más jóvenes. Es importante el papel que desempeñan en la actualidad las plataformas de inversión, que tienen a los jóvenes entre sus clientes mayoritarios.

Por último, la recomendación de consultar o contratar un asesor autorizado. El conocimiento de los mercados, el historial de los activos y compañías, todos estos aspectos que forman parte de las inversiones, son de manejo cotidiano para el asesor. Desde ya, esperamos que este artículo sea de tu utilidad.

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Invertir en los distintos tipos de ETFs

En Invertir

Invertir en depósitos bancarios: ¿es conveniente?

11 noviembre, 2023 No hay comentarios

Al momento de decidir qué hacer con los ahorros, están quienes simplemente prefieren depositarlos en un banco. Pero hay diferentes opciones para mantener el dinero en una entidad bancaria y a la vez generar rentabilidades. Aquí te contamos cuándo es conveniente invertir en depósitos bancarios.

En este artículo encontrarás:
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Cuando es conveniente invertir en depósitos bancarios
Depósitos a plazo y depósitos a la vista
Las carteras de ahorro

Los españoles tienen una tradición de ahorrar para tener cierto respaldo ante alguna eventualidad. Están quienes los guardan en el colchón o en una caja de seguridad. Y también los que depositan sus euros en el circuito bancario, para mantenerlos a resguardo. La ventaja de tener una cuenta bancaria, además de la seguridad que otorga una entidad, es que se pueden obtener rentabilidades por el depósito. En tiempos de relativa normalidad, la banca no ofrece un gran atractivo para las cuentas, pero con la alta inflación y los tipos de referencia al nivel actual, un depósito a plazo fijo e incluso una cuenta de ahorro puede ser rentable.

Los plazos fijos son los más comunes, donde se establece de antemano cuales son los montos permitidos y la tasa que el banco paga. También están las cuentas de depósito a la vista, que en realidad se llama cuenta corriente, nómina o de ahorros. La diferencia con la cuenta a plazo es que, justamente, el cliente puede tomar el dinero en cualquier momento. En cuanto a los intereses que paga el banco, en las primeras son mayores que las segundas. Por último, las carteras de ahorro permiten, a la vez, tener un depósito a la vista y obtener rentabilidad por el dinero que no se utiliza.

Cuando es conveniente invertir en depósitos bancarios

Los españoles tienen una tradición de ahorro que viene de generaciones. No solo para la inversión, sino para tener una cantidad de euros disponibles ante una eventualidad. Están quienes los tienen en su propia casa y los que buscan una caja de seguridad bancaria.

A partir de la bancarización de casi todas las actividades económicas de la vida cotidiana, las cuentas bancarias también se han convertido en una opción para guardar los ahorros. Y con las distintas modalidades que tienen los depósitos, hasta ofrecen márgenes de rentabilidad interesantes.

Para saber cuándo es conveniente invertir en depósitos bancarios solo alcanza con realizar una comparación entre los distintos bancos y las tasas que paga por los depósitos. En tiempos de normalidad económica, las cuentas de ahorro y los plazos fijos no ofrecen tasas atractivas y solo cumplen la función de tener los euros en una institución segura. Pero en periodos de alta inflación como los que estamos atravesando, la banca suele ofrecer mejores rentabilidades.

Es clave aquí la intervención del Banco Central Europeo, que, al fijar los tipos de referencia altos, las tasas que ofrecen los bancos se vuelven rentables. Por ejemplo, con los tipos de regencia fijados en el 4,5%, un relevamiento realizado por el Banco de España indica que la rentabilidad media de la banca española se encuentra en el 0,12% para las nóminas de ahorro, mientras que los depósitos a plazo otorgan una media del 2,22%.

Depósitos a plazo y depósitos a la vista

Los bancos tienen distintas ofertas para que sus clientes depositen allí sus euros. Cabe recordar que un depósito es una suerte de préstamo que el cliente le otorga al banco, bajo criterios establecidos de antemano y a cambio de una compensación o rentabilidad.

Los más habituales son los depósitos a plazo fijo. Se trata de cuentas en las que el dinero permanece inmovilizado por el tiempo estimado de antemano, como también está fijada la tasa de interés que el banco paga por dicha operación. En la actualidad, los plazos fijos son más rentables, ya que las tasas que pagan los bancos están altas. Un relevamiento del Banco de España ubica la rentabilidad media de la banca española en el 2,22% para plazos fijos.

Los plazos fijos siempre son rentables frente a las nóminas de ahorro (también llamados depósitos a la vista). La dificultad que presentan los plazos es la inmovilidad del dinero por el tiempo que se fija. La otra es que, si el depósito es a seis meses o un año, las subidas de tipos que se den durante ese período no son tomadas en cuenta. Por ejemplo, un plazo fijo en octubre del 2022 tuvo márgenes muy por debajo de los 2,22% que se otorgan en la actualidad.

En cuanto a las cuentas de ahorro, corriente o a la vista, son instrumentos diseñados para operar de manera continua, por lo que su margen de rentabilidad es generalmente nulo. La principal característica y ventaja de estas cuentas es poder operar en cualquier momento con el dinero. Incluso en momentos de inflación como estos, las cuentas a la vista tienen una rentabilidad media del 0,12% anual. De ahí en más, es el ahorrista quien debe definir cuándo es conveniente invertir en depósitos bancarios y cuando no.

Las carteras de ahorro

Como vimos, las dos modalidades de cuentas bancarias ofrecen sus beneficios y perjuicios. Y el ahorrista debe decidir entre la rentabilidad de los plazos fijos -que hoy en día es excepcional- y la disposición del dinero en cualquier momento de la nómina de ahorro. En todo caso, son instrumentos de ahorro y no de inversión. Solo que en momentos de alta inflación, hasta las cuentas a la vista ofrecen márgenes de rentabilidad. A la consulta sobre cuándo es conveniente invertir en depósitos bancarios, la respuesta es hoy.

También hay otra modalidad de cuentas que es desarrollada por las plataformas de inversión: la cartera de ahorro. Se trata de un híbrido que combina la rentabilidad del plazo y la disponibilidad del ahorro. Las carteras de ahorro empiezan a ser habituales, ya sea por su naturaleza digital que se adecua a los tiempos actuales, como por su rentabilidad, conocida como tasa interna de referencia.

Este tipo de instrumento permite utilizar el dinero en cualquier momento como una cuenta a la vista, mientras que la plataforma paga por el dinero que permanece en la cuenta sin ser utilizado. Actualmente, hay tasas de retorno que alcanzan el 3,5%.

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Test del inversor: en qué invertir según tu perfil

En Invertir

Invertir en la bolsa de valores: guía paso a paso

18 octubre, 2023 No hay comentarios

Ya hemos comentado sobre las facilidades y ventajas que tiene el mercado de valores español. Aquí te brindamos una guía para invertir en la bolsa de valores paso a paso, y obtener rentabilidad de tus ahorros.

En este artículo encontrarás:
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Invertir en la bolsa de valores paso a paso
Tipos de órdenes de compra
Riesgos de invertir en bolsa

El mercado de valores en España se encuentra entre los más elegidos de Europa. Sus activos representan un gran atractivo para inversionistas locales y extranjeros. A las facilidades y ventajas que tiene, se agrega la mejor situación de la economía respecto del resto de la zona euro. De hecho, ya hemos destacado el buen desempeño que han tenido los activos financieros que participan en el mercado español durante la primera mitad del año. Una tendencia que para los analistas se va a mantener durante el 2024.

Aquí te brindamos una guía para invertir en la bolsa de valores paso a paso, teniendo en cuenta cada aspecto y algunas recomendaciones que te pueden ayudar a mejorar la rentabilidad de tu inversión. También te comentamos sobre los posibles riesgos, y las estrategias que puedes utilizar para operar de la mejor manera posible.

Invertir en la bolsa de valores paso a paso

Ya hemos dado cuenta de las facilidades que tiene el mercado de valores. Es fácil de operar por su accesibilidad, la posibilidad de comprar o vender activos en cualquier momento y no es necesario contar con grandes sumas de dinero. La forma de participar se puede resumir en esta guía para invertir en la bolsa de valores paso a paso.

En primer lugar, debes buscar un intermediario o bróker. De acuerdo a las normativas de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), para operar en la bolsa se necesita de un intermediario (bróker) autorizado a realizar ejecutar órdenes de compra y venta de activos.

Por lo general, se recurre a un bróker independiente. Los bancos también brindan el servicio, pero no es lo aconsejable pues cobran comisiones más altas que los primeros. Y están los robo advisors, que son plataformas cuya función es hacer de intermediarios y además diseñar -en base a algoritmos- perfiles de inversión. Es una modalidad muy elegida por la simpleza para operar y sus bajas comisiones.

En segundo lugar, debes abrir una cuenta de valores. Se trata de una cuenta como en la que tienes tu dinero, la diferencia es que se depositan acciones, bonos y cualquier activo financiero que hayas adquirido. La mayoría de los bancos ofrecen este tipo de servicios, aunque las comisiones suelen ser más altas que las que cobran los propios brókers.

El siguiente paso es comenzar a operar, emitiendo tus órdenes de compra o venta de activos financieros. La modalidad es tan fácil como una transferencia bancaria, solo que se transaccionan acciones, bonos, y otros activos que deseas adquirir o vender. Un asesor financiero autorizado por la CNMV te puede asistir en la decisión sobre los activos con los que operar.

Tipos de órdenes de compra

Como hemos dicho, la operatoria con activos financieros tiene sus particularidades. En esta guía para invertir en la bolsa de valores paso a paso te indicamos las diferentes maneras en que puedes comprar o venderlos.

Una orden de mercado es la toma de decisión sobre la compra o venta de un activo. A través de ella le indicas al bróker ejecutar la opción, aunque debes considerar que hay un tiempo de demora entre la emisión de la orden y su ejecución. Este punto es de importancia, pues en el mercado de valores el precio de los activos puede cambiar a cada momento.

Para evitar que dicha variación afecte tu inversión, puedes emitir una orden limitada. Son órdenes que se ejecutan bajo condiciones que puedes establecer de antemano. Por ejemplo, tu orden limitada puede considerar comprar una acción si su valor no supere los 10 euros. De este modo proteges tu inversión ante cualquier variación brusca del activo. Del mismo modo, la orden puede determinar la venta del activo si su valor desciende hasta los 5 euros.

Como dijimos, las órdenes limitadas sirven para proteger tu inversión. Y forman parte de una estrategia que defines cuando el asesor financiero define un perfil inversor. Dicha estrategia puede cambiar las veces que quieras, pues la dinámica del mercado de valores así lo permite, y pasar de ser defensiva a operar con activos volátiles en busca de mejores márgenes de rentabilidad.

Riesgos de invertir en bolsa

Como toda inversión, operar en el mercado bursátil tiene sus riesgos. Y en esta guía para invertir en bolsa paso a paso, también te advertimos sobre los aspectos que pueden afectar el desempeño de tu estrategia.

El riesgo de mercado puede estar determinado por factores externos. Una guerra, una pandemia y hasta un desastre natural puede provocar que los mercados se resientan. Lamentablemente, Europa y el mundo sufrieron los dos primeros de estos casos. Los mercados se paralizaron por completo durante la pandemia y recién dos años después comenzaron a recuperarse.

El tipo de cambio es un factor de riesgo. Cuando se produce la devaluación de la moneda los inversores suelen pasar a operar en las bolsas donde las monedas son más robustas. Esto le ocurre con frecuencia a las economías emergentes, que son sacudidas cuando el valor de sus divisas experimentan bruscas caídas frente al dólar y el euro.

La inflación es un factor que afecta la economía general. El riesgo es que los índices inflacionarios superen el margen de rentabilidad obtenida por la inversión. Un riesgo de carácter interno, se produce cuando el emisor de los bonos no consigue reembolsar a los tenedores de deuda en tiempo y forma. La renegociación suele ser una solución, pero depende del desempeño y expectativas a futuro que tenga el emisor, ya sea una empresa o un gobierno.

La mejor manera de proteger la inversión es diversificar los activos que componen tu cartera. A las acciones y bonos, se le pueden agregar índices como el Ibex35, o incluso apostar por materias primas. También se puede incluir inversiones poco habituales, como el arte o las cripto. De todos modos, la mejor inversión depende del perfil elegido, de tus necesidades y objetivos. Ahora solo resta buscar un asesor y comenzar a invertir en la bolsa.

Luego de leer este artículo, nos interesaría mucho conocer tu opinión acerca de invertir en la bolsa de valores: una guía paso a paso. Puedes compartirla con nosotros desde la sección “Comentarios” de nuestro Blog.

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Opciones para invertir en la bolsa de España

En Invertir

La inversión inmobiliaria se recupera

3 octubre, 2023 No hay comentarios

Luego de un periodo en que las rentabilidades se vieron afectadas, la inversión inmobiliaria se recupera. La estabilización de los tipos de interés y el repunte de la economía española generan expectativas en el corto y mediano plazo. Barcelona se mantiene como la preferida para las inversiones extranjeras.

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La inversión inmobiliaria se recupera
Living, hotelero y salud
Barcelona: la preferida por extranjeros

Luego de un principio de año en que las rentabilidades del mercado de bienes raíces español se vieron afectadas por el contexto económico, la inversión inmobiliaria se recupera. A un periodo marcado por los efectos de la pandemia y las subidas de tipos, ahora la economía parece estabilizarse y, con ello, la actividad de los mercados de inversión vuelve a cobrar vitalidad. De hecho, lo que se esperan son varios trimestres en los que tanto el living, como el hotelero y las inversiones vinculadas a la salud cobrarán protagonismo.

La política de restricción de liquidez marcada por el Banco Central Europeo afectó en un periodo muy corto una tendencia de una década de intereses bajos e hipotecas accesibles. Por ello, la caída de las inversiones durante la primera mitad de año fue tan marcada. Ahora, con la merma de las subidas y el reacomodamiento del mercado, el real estate tiene por delante un período de crecimiento. El panorama es aún mejor en el corto y mediano plazo para Barcelona, que se mantiene como la quinta ciudad elegida por los inversionistas extranjeros.

La inversión inmobiliaria se recupera

Que la pandemia, la inflación y la guerra en Ucrania han creado un escenario de crisis en varias economías de la zona euro no es ninguna novedad. La política de subida de tipos marcada por el Banco Central europeo todavía no alcanza para bajar la inflación a los niveles esperados. Aun así, con algunos de estos temas en plena vigencia, la inversión inmobiliaria se recupera en varias zonas de España.

Los primeros meses del año han estado marcados por la caída de casi todos los mercados de inversión. El inmobiliario, que tuvo un 2022 récord en el volumen de operaciones, vio cómo caían a cada trimestre todos los índices. Y en una serie más amplia, desde el 2018 se registraron retornos negativos en el precio a futuro de los activos y la renta proyectada.

Pero España parece tener un mejor horizonte próximo, por la desaceleración de las subidas de tipos del BCE, la inflación más contenida y un efecto relativamente bajo en las consecuencias de la guerra. Todos estos aspectos redundan en un acomodamiento de precios y rentabilidades que vuelven a ser atractivas para la inversión.

El mercado inmobiliario ha evolucionado en varios de sus productos. La pandemia también trajo nuevas necesidades y demandas, con las casas cobrando mayor protagonismo frente a los pisos de las grandes ciudades. El real estate tiene por delante tantos desafíos como oportunidades, y los inversores vuelven a fijar su mirada en los mercados de todo el país.

En cuanto a la rentabilidad, ya hemos estado dando cuenta de vehículos de inversión que lograron superar la inflación. Lo que se espera en el corto y mediano plazo es que la estabilidad de los precios del ladrillo y los tipos de interés brinden mejores condiciones para lograr los márgenes pretendidos. Así las cosas, todo parece acomodarse para que la inversión inmobiliaria se recupere de aquí en adelante.

Living, hotelero y salud

Como se ha dicho, la inversión inmobiliaria se recupera de la mano de varios de sus productos. Pero hay tres sectores que protagonizan la recuperación en 2023: el living, el hotelero y los proyectos inmobiliarios vinculados a la salud.

Durante los primeros seis meses del año, el living representó más del 30% de las inversiones inmobiliarias. Es un registro que se alzó por sobre la media del 22,4% del período entre 2018-2022. Y marca una tendencia en que se reconvierte el mercado luego de la pandemia. El living abarca los productos que acompañan el recorrido vital, como el suelo para construir hasta el residencial, flex living, residencias de estudiantes y el residencial senior.

En cuanto a las inversiones en el sector hotelero, fueron cerca del 27% del global del mercado inmobiliario en los primeros seis meses de 2023. Y también es una influencia mayor al promedio del 19,7% registrado durante 2018-2022. Aquí debemos remarcar que el vacacional se ha destacado por encima de las demás clases de productos. Y es que España está, ya sin dudas, entre los países europeos más elegidos por el turismo internacional.

Por último, otro de los productos estrella de la inversión en el inmobiliario español es el vinculado a la salud, conocido también como healthcare. Si bien su participación en la primera mitad del año alcanzó un 8,5%, es un registro que duplica el desempeño de los últimos cuatro años. Y es también uno de los emergentes luego de la pandemia. Por lo que es de esperar que continúe en ascenso de aquí en más.

Barcelona: la preferida por extranjeros

Barcelona se encuentra nuevamente entre las zonas preferidas por los extranjeros. Y no solo para vacacionar, trabajar o estudiar. La inversión inmobiliaria se recupera también en la ciudad catalana, que se mantiene en el quinto lugar elegido por los inversores extranjeros.

De acuerdo al informe Global Real Estate capital flows H1 2023, Barcelona recibió inversiones inmobiliarias desde el extranjero que alcanzaron los 882 millones de euros durante los primeros seis meses del año. La primera del ranking es Londres, seguida por Berlín. Y luego otras dos ciudades de estos países, Manchester y Múnich.

En la primera mitad de 2023, Europa recibió unos 13.700 millones de euros por inversión inmobiliaria, una cifra que se encuentra muy por debajo de los 42.700 millones de euros que ingresaron al continente durante el mismo periodo del año pasado. Es un 70% menos, que llama la atención y da cuenta de la caída del mercado.

La ciudad catalana se ha ganado la preferencia de la inversión extranjera a partir de sus fundamentales, su industria y el turismo. Y si bien en este año ha caído en un 30%, se trata de una baja que se encuentra muy alejada del nivel de las caídas en los países vecinos, cuyo rango de caídas estuvo entre el 40% y el 70%.

La inversión extranjera en Europa provino, principalmente, desde los EEUU (unos 9.400 millones de euros). Le siguieron los capitales provenientes de Asia-Pacifico (unos 3.200 millones de euros), y por último Oriente Medio (cerca de los 1.000 millones de euros).

Como se ha visto, el mercado inmobiliario se recupera. Por partes, y de manera lenta. Pero el horizonte es más que positivo para las inversiones vinculadas al ladrillo español.

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House flipping para mejorar la rentabilidad inmobiliaria

En Invertir

Invertir en materias primas

3 agosto, 2023 No hay comentarios

Invertir en materias primas ha resultado un mercado muy rentable en los últimos tiempos. Se constituye como una opción diferente y factible para mantener una cartera de inversiones diversificada. Los precios varían de manera constante, por lo que las conforman en un buen producto tanto para inversiones a corto como a largo plazo. ¡Entérate de esta tendencia en el siguiente artículo!

Las materias primas están cosechando cada vez más adeptos. Y es que su versatilidad en el mercado las hace convertirse en un producto viable para invertir. El contexto macroeconómico vigente augura un contínuo crecimiento de su valor. Pero eso no es todo: también se presenta como un amparo frente al panorama inflacionario.

Por otro lado, la oferta y demanda de estos productos muestran que la escasez de ellos y el requerimiento en aumento genera una gran rentabilidad. Este es otro de sus beneficios. Invertir en materias primas también ofrece diversificación de las carteras de los inversores. Lo que constituye un plus a todos los beneficios nombrados anteriormente.

¿Cómo empezar a invertir en materias primas? Pues, desde la bolsa de valores. De hecho, el oro, la plata, el gas y el petróleo se encuentran entre los activos más dinámicos del mercado bursátil. Así lo asegura la Asociación en la Industria de Futuros (FIA, por su sigla en inglés). En cuanto a estos metales preciosos y combustibles, su alta demanda prevé una revalorización que los pone en un lugar de preferencia. Seguro no querrás perderte de los detalles. Pues, ¡continúa leyendo!

Invertir en materias primas: ¿cuáles son las más rentables?

Como decíamos anteriormente, los metales preciosos como el oro y la plata tienen una demanda superior a su oferta, lo que hace que se revalorice todo el tiempo. Es de esperarse, según dicen los expertos, que el auge hacia el alza se sostenga e incluso aventaje a las acciones o bonos. Y debido a la transición energética (te hablamos de ello en este post), materias primas como los combustibles generan altas rentabilidades en quienes invierten en ellas.

En cuanto a las materias primas agrícolas, los cambios en las variables meteorológicas han hecho que su precio se eleve por la demanda que atraviesa. También, a causa de la escasez de suministros derivada de la guerra en Ucrania. Entre ellas encontramos al cacao, el azúcar y el café como las que más han crecido en los últimos meses.

Invertir en materias primas: una lista de las preferencias

En este momento, invertir en materias primas conforma una opción viable y de preferencia por la demanda en alza y por ser una manera de abrigo frente al proceso inflacionario. A mitad de este 2023, podemos decir que las materias primas más utilizadas en el mercado bursátil y con mayor rentabilidad se hallan: el oro, la plata, el crudo de petróleo, el gas natural, el café, el azúcar y el cacao. Veamos cómo se componen y compartan en la bolsa cada una de ellas.

➧ El oro

El oro tiene muchas ventajas: no se devalúa, tiene liquidez inmediata y es rentable. A través de los tiempos, se ha convertido en un activo muy apreciado por los inversores. Además, conforma un valor refugio en momentos de inestabilidad económica: siempre pone a resguardo los ahorros.

Como comentamos antes, se estipula que prontamente aventaje a otros activos bursátiles como las acciones y los bonos. Su interés como instrumento de inversión, por tanto, está en aumento. Además, para 2024 se augura una estabilidad por lo que invertir a largo plazo en el oro puede resultar muy beneficioso.

Respecto a lo que resta de este año, se espera que su valor se estabilice en los 1.880 dólares la onza, aproximadamente. Hasta ahora, este año ha crecido un 9,9% convirtiéndose en una de las materias primas con mayor crecimiento. Su carácter escaso a nivel internacional lo posiciona como una de las inversiones más rentables.

➧ La plata

A diferencia del oro, su dinámica dentro del mercado es más ágil. Es así como su alta volatilidad se adecúa en períodos amplios de fácil reconocimiento. Del mismo modo, la tendencia es hacia el alza; incluso, hacia finales de este año podría superar la evolución del otro metal precioso.

Por su parte, también es una materia prima importante en la cadena de la transición energética. Su utilización en la industria va creciendo. Lo mismo que en la joyería, producción de monedas y de productos electrónicos. Estos usos la convierten en un artículo que ofrece rápidas ganancias.

También es interesante conocer que las proyecciones son de un aumento en su valor del 50% en el corto plazo. Su precio actual se aproxima a los 23,77 dólares por onza. Y si bien no representa una rentabilidad tan alta como el oro, se revaloriza constantemente. He allí su fuerte.

➧ El crudo de Petróleo

El crudo de petróleo tiene diversas utilidades en diferentes sectores. Por su alta demanda en la producción industrial y para el transporte, se lo considera un activo muy rentable. De hecho, su rentabilidad anual es del 10%.

El petróleo crudo está concentrado en pocos países productores. El 48% del total lo aportan sólo cuatro países. Estos son: Estados Unidos (18,5% de la producción mundial); Arabia Saudí (12,2% de la producción); Federación Rusa (12,2% también); y Canadá (6%). Su alta volatilidad y dinamismo la convierten en un activo muy buscado por los traders.

Uno de los que mayores operaciones concentran es el crudo Brent que, además, es el que se usa en el sistema energético. El barril de Brent llegó a un valor promedio de 97 dólares en el primer trimestre de este año y actualmente está en 74 dólares, aproximadamente. Además, trepó hasta el 45% de crecimiento en el 2023 y un 70% en el último año, cifra interanual. Estos números hablan de la oportunidad que significa invertir en el petróleo.

➧ Gas natural

El gas natural, como toda materia prima energética, genera altas rentabilidades. Es el combustible, sin lugar a dudas, prominente en las transacciones de largo plazo en Europa. Al igual que con el petróleo, Rusia es uno de los más grandes productores y distribuidores de gas a nivel global. A partir de la guerra en Ucrania, creció su demanda y, por ende, su valor. Desde el comienzo del conflicto bélico, el precio aumentó un 120%.

A propósito de la transición energética, se estima que para el 2040 la demanda de gas natural crecerá un 30%. Así lo publicó la Agencia Internacional de Energía (AIE). Por tanto, los valores continuarán altos: es un valor energético que no necesita de proceso y contribuye con una contaminación casi nula. Es por todo esto que se lo tenga como una inversión de las más beneficiosas en cuanto a materias primas.

➧ El café

El café ha representado una sorpresa este año con su crecimiento del 19,8% en la bolsa de valores. También, es la segunda materia prima de comercialización internacional de una manufactura que se destaca por una alta calidad de los procesos de producción.

Tiene dos variantes; el café robusta y el café arábica. Hay cultivos de café en más de cincuenta países. Es otro de los vehículos cuya tendencia marca un crecimiento a largo plazo. Las posibilidades de revalorización van de la mano de una demanda constante forjada por un mercado cautivo alrededor del mundo. El café arábica llegaba a 2792 dólares a fines de junio de este año. Todos estos factores lo convierten en una de las materias primas aseguradas para la inversión.

➧ El azúcar

Las materias primas asociadas a la alimentación reciben el nombre de “blandas” y son las que más crecieron en el mercado bursátil en este año. El azúcar es una de ellas. Es más, en el ránking de materias primas se coloca en el segundo lugar, con un alza del 26,5%. Brasil, China e India son los más grandes productores del azúcar.

Pero además de formar parte de la producción de alimentos, también se usa para la generación de bioetanol, el combustible alternativo al petróleo sostenible y económico. La recomendación con el azúcar es invertir a mediano y largo plazo, ya que tiene una alta demanda y su comportamiento en el mercado es cuasi estable. También, ofrece buenas rentabilidades. La tonelada de azúcar actualmente es de 670 dólares.

➧ El cacao

El cacao también se ubica en el ránking de las diez materias primas con un alza promedio del 21%. El auge de las nuevas alimentaciones lo coloca en una posición de privilegio; además se le asignan propiedades curativas.

El desempeño dentro del mercado es volátil, por lo que las ganancias pueden obtenerse en un plazo corto. Por otro lado, el precio del cacao no se encuentra atado al proceso inflacionario.

Costa de Marfil es el primer productor a nivel mundial, con 30% de obtenciones. Le siguen Ghana e Indonesia. Como su productividad está atada al comportamiento climático, en el último tiempo las intensas lluvias produjeron un descenso de su cosecha. Esto hizo aumentar los precios hasta un 22% debido a la demanda. Además de que se lo usa no sólo como cacao sino para la elaboración de café, cereales y en los chocolates como principal elemento.

El cacao presenta, claro está, altas rentabilidades en el mercado internacional. En los últimos meses se presenció su máximo valor. La tonelada hacia fines de junio pasado se ubicaba en los 2495 dólares, y se prevé que ese valor elevado continúe en lo que queda del año.

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Invertir en una vivienda en la costa

En Invertir

La mayor rentabilidad en vivienda

17 julio, 2023 No hay comentarios

El mercado inmobiliario español tiene buenos desempeños, dependiendo de la ciudad donde se realiza la inversión, y de cuanto es el monto inicial. La mayor rentabilidad en vivienda para montos de hasta 80 mil euros se encuentra en Elda y en Talavera de la Reina. Mientras que las apuestas superiores a los 200 mil euros, el mejor destino son los barrios de Madrid y Barcelona.

El negocio inmobiliario en España tiene una gran variedad de rentabilidades de acuerdo a la ciudad donde se encuentra la propiedad y los montos que se invierten. De hecho, las ganancias para quienes apuestan sus euros en los distintos modelos de negocio del inmobiliario residencial, llegó durante el segundo trimestre del año al 7,1% promedio. Incluso con algunos componentes, como el de oficinas, que dejaron un margen cercano al 10%. De todas maneras, todas las categorías del mercado otorgan mejores rentabilidades de los Bonos del Estado, la otra inversión considerada segura, que dejaron el 3,3%.

En el caso de buscar la mayor rentabilidad en vivienda, depende de varios factores. En primer lugar, están los destinos de la inversión, es decir, en qué barrio, ciudad o municipio se halla la propiedad. Otro aspecto de gran importancia es el monto disponible para invertir. Por ejemplo, las ganancias varían de acuerdo a si se cuenta con unos 80.000 euros o si la apuesta sube hasta los 200.000 euros. En el primer caso, las ciudades de Elda y Santa Cruz de Talavera tienen los mejores rendimientos. Mientras que, en el segundo caso, los barrios que se encuentran en Madrid y Barcelona son la mejor opción.

La rentabilidad media de la vivienda

El mercado inmobiliario ha tenido un desempeño desigual en los primeros seis meses del año. Y, si bien en promedio continúa siendo una opción rentable y segura, hay varios ítems que se deben tener en cuenta para saber dónde y con cuánto invertir.

Hasta aquí, el inmobiliario ha tenido una buena rentabilidad bruta en promedio. En cuanto a los distintos componentes, ese margen para las oficinas fue del 12,8%, mientras que los locales comerciales un 9,7% y los garajes del 7,2%. Todos y cada uno de ellos, estuvo por encima de la inflación en los primeros dos trimestres del año.

Pero, del mismo modo que los rendimientos varían de acuerdo al rubro, en el caso del residencial la mayor rentabilidad en vivienda también depende del monto y el lugar donde se realiza la inversión. En promedio, comprar una vivienda para alquilar tuvo un margen del 7,1%. Pero esto es solo la media, pues los montos tienen una gran importancia. Por ejemplo, para las inversiones de hasta los 80.000 euros, las mejores opciones son las ciudades de Elda y Talavera de la Reina. Allí el margen fue superior a 9%. Mientras que los inversores que apostaron más de 200.000 euros, los barrios de Madrid y Barcelona dejaron ganancias por encima del 7,5%.

La mayor rentabilidad en vivienda

Se puede decir que la mayor rentabilidad en vivienda se halla con inversiones de hasta 80.000 euros. Y más precisamente si con ese monto se realiza una inversión en viviendas para alquilar en las ciudades de Elda (en Alicante) y en Talavera de la Reina, en Toledo. En ambas localidades, al igual que en otras propiedades valencianas como Alcoy y Sagunto, y en Ferrol (en La Coruña), la rentabilidad alcanza el 9%.

Con el mismo nivel de inversión pero con unos puntos menos de rentabilidad están las viviendas de las ciudades del municipio de Reus, la valenciana Villa Real, Linares (en Jaén) y Santa Cruz de Tenerife. En todas ellas, el promedio se encuentra por debajo, pero aún así ganan frente a la inflación. El potencial que tienen las localidades vinculadas con el turismo y el crecimiento del residencial en las grandes ciudades, hacen que sean mercados buscados por clientes e inversores.

Además de la ganancia, se trata de ciudades que tienen un desarrollo y dinamismo creciente. Y si bien es difícil que el año termine con los mismos índices que en 2022, la realidad de los primeros seis meses de este 2023, muestra que comprar para poner en alquiler va a continuar siendo una de las mejores opciones de inversión.

En cuanto a las inversiones que se hallan un rango superior, aquellas apuestas que van desde los citados 80 mil euros y los 120.000 euros, hay barrios y ciudades con mejores resultados.

Con una rentabilidad bruta en torno al 8% se hallan los alquileres en Ourense (en Galicia) y en San Cristóbal de la Laguna, en Tenerife. También en ese rango están las propiedades del municipio barcelonés de Badalona, Coslada (en Madrid) y Barrameda, en Cádiz.

Rentabilidad de las grandes inversiones

En el caso de las inversiones que se encuentran en el rango superior, esto es, de más de 200.000 euros, también tienen sus localidades preferenciales. Se trata de apuestas de medios y grandes inversores.

En este caso, la mayor rentabilidad de las viviendas en alquiler están en los barrios y municipios de las grandes capitales, principalmente en Barcelona y Madrid. Tal es la situación de Alcalá de Henares, al norte de la capital del país. En la misma Comunidad están los alquileres de Alcorcón y Collado Villalba. Todas con márgenes superiores a la inflación y muy por encima de otros vehículos de inversión.

En cuanto a los municipios catalanes, el mismo resultado que se da para las localidades de Mollet del Vallés y Vilanova i la Geltrú otorga una rentabilidad que va del 5,8% al 7,6%.

Hay más ciudades y municipios cuyos rindes están en el rango antes mencionado. Entre las destacadas, podemos hallar a las capitales de algunas provincias, como Valencia, Madrid, Santander y Salamanca.

Como se puede ver, hay una gran variedad de opciones para invertir. Los indicios dan cuenta de un mejor desempeño durante la segunda mitad de año. Por ahora, aquí hemos realizado un breve resumen de las opciones que se han presentado en los primeros seis meses de 2023.

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Invertir en inmuebles: cinco tips