La inversión pasiva es una estrategia mediante la cual se busca replicar la rentabilidad del mercado donde se opera. Se trata de una apuesta a largo plazo, donde se opta por la menor exposición a los riesgos y situaciones de incertidumbre. Te contamos que es y cómo realizar una inversión pasiva.
En este artículo encontrarás:
Una inversión pasiva es aquella mediante la cual se opera en los mercados buscando replicar la rentabilidad media. La intervención del inversor se limita a elegir el activo o vehículo que otorgue un margen similar al de la bolsa y luego percibir los rendimientos. Los bonos de estados y empresas son muy habituales para esta modalidad de operación. También se puede realizar por medio de un fondo indexado o una acción a largo plazo, entre otros vehículos.
Las ventajas de la inversión pasiva están, por un lado, en mantener las posiciones sin que las fluctuaciones del mercado afecten al capital. Por el otro, al ser de largo plazo, es una modalidad de operación que no requiere demasiadas operaciones ni tramitaciones. En cuanto a la diversificación, al tener participación en acciones de empresas y también en bonos, el capital invertido y la rentabilidad están estipuladas de antemano y no corren mayores riesgos (más allá del riesgo que tiene toda inversión).
Qué es una inversión pasiva
Una inversión pasiva es una manera de operar, una estrategia de inversión mediante la cual se busca replicar la rentabilidad media del mercado donde se opera.
Es una apuesta por el largo plazo y eso está vinculado con la búsqueda de una inversión segura, que resguarde el capital de las fluctuaciones del mercado, dejando de lado otros vehículos y activos con márgenes de rentabilidad mayores. A cambio, el inversor tiene la seguridad de contar con las ganancias establecidas en el plazo determinado de antemano.
En este caso, la tarea del inversor suele ser mínima. Solo alcanza con elegir el bono, activo o fondo donde invertir y comenzar a operar. Nunca está de más advertir que te debes informar lo mejor posible antes de tomar una decisión, y que se recomienda invertir solo la cantidad que no vas a utilizar ante una eventualidad.
Se trata de una inversión diseñada para quienes tengan claro el objetivo: mantener el dinero generando un margen de rentabilidad que puede ser menor a otros, pero que prefiere mantenerse alejado de los activos más rentables pero volátiles. En ese sentido, hay varios ejemplos de inversión pasiva que reúnen esas condiciones, pues la mayoría están diseñados para esos perfiles de inversores.
Ejemplos de inversión pasiva
La estrategia de inversión pasiva es una de las más recomendadas para quienes comienzan el camino de la inversión, ya que sus requerimientos son mínimos. Pero también es una modalidad habitual para los perfiles de inversores conservadores, que entre la rentabilidad máxima posible y la seguridad, eligen por la segunda.
Uno de los ejemplos de inversión pasiva son los fondos indexados. Operan de manera colectiva, tratando de copiar el índice de un mercado o bolsa en particular, como el Índice Ibex35. Son de los más elegidos por quienes prefieren la moderación, además de ser menos costosos y de fácil seguimiento. El inversor participa solo abriendo y cerrando las órdenes, por lo que las comisiones suelen ser muy bajas. Además, los fondos indexados también tienen la posibilidad de otorgar rentabilidad a corto plazo.
Los bonos tal vez sean los activos de renta fija más comunes en los mercados bursátiles. Y están entre las inversiones pasivas más elegidas. Son una suerte de préstamo que el inversor le otorga a un gobierno o una empresa a cambio de una ganancia establecida que se pagará en un tiempo determinado. En tiempos de estabilidad económica los bonos no tienen grandes márgenes de rentabilidad, pero con el índice de inflación actual, los bonos se convierten en una inversión más que recomendable.
Un caso menos habitual de inversión pasiva son las acciones a largo plazo. Se trata de invertir en activos de empresas sólidas y estables, cuyo comportamiento en los mercados es lineal y constante. Para ello, antes de cualquier decisión debes realizar un análisis en profundidad de las empresas y sus activos. El papel que desempeña el bróker es de suma importancia, pero, de todas maneras, tienes que saber que existen compañías que operan en los mercados desde hace muchos años y sus activos tienen ese comportamiento que tal vez estés buscando.
Inversión pasiva e inversión activa
Ya hemos estado dando cuenta de lo que son y cómo se realiza una inversión activa en este artículo. Y que es lo que se debe tener en cuenta a la hora de operar bajo esa estrategia. También en esta nota te hablamos de las dos en conjunto. Ahora te indicamos las diferencias principales que tienen con una inversión pasiva.
En primer lugar, la inversión pasiva tiene menos requerimientos de parte del inversor, cuya intervención se limita a un estudio previo y luego realizar la operación de compra (o en su caso la venta). En cambio, la inversión activa demanda una mayor actividad al inversor, que debe realizar un seguimiento constante de los activos propios y del resto para lanzar las órdenes de compraventa.
Otra de las diferencias se halla en el riesgo que se asume en cada una de las estrategias. En la inversión pasiva el riesgo es mínimo, ya que se mueve al margen de las fluctuaciones de los mercados, sobre todo en tiempos de inestabilidad. En cambio, la inversión activa se mueve en el terreno de la fluctuación y la volatilidad, pues se trata de operar con activos cuyo valor tiende a bajar o subir de manera abrupta y repentina.
Por último, la diferencia a la que más atención prestan los inversores es la rentabilidad. Mientras que en la inversión pasiva el margen es bajo y acotado, en la inversión activa se busca todo el tiempo superar la media del mercado. Aunque en la actualidad, con altos índices de inflación, los bonos pueden otorgar márgenes interesantes.
Hasta aquí te brindamos un resumen sobre lo que es y cómo se realiza una inversión pasiva. Como siempre, lo mejor es informarte con algún especialista antes de tomar cualquier decisión.
Luego de leer este artículo, nos interesaría mucho conocer tu opinión acerca de la inversión pasiva. Puedes compartirla con nosotros desde la sección “Comentarios” de nuestro Blog.
Si te encuentras en la situación de querer invertir en estos momentos, no dudes en acudir a Oi Real Estate. Un equipo de profesionales estará a tu disposición y te ayudará en todo el proceso ¡Te esperamos!
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