Recientemente comentamos que existe poca regulación en el mundo sobre los los criptoactivos. El valor de estos activos digitales es muy variable y sin controles existe la posibilidad de que se vuelvan una amenaza para el sistema económico y financiero.
Las ideas y proyectos de regulación de criptomonedas están en constante evolución. ¿Por qué el mundo no considera trabajar seriamente con criptomonedas sin regulaciones claras y fuertes? Independientemente de los beneficios de la inversión, vemos diariamente que el sector sufre operaciones fraudulentas, como robos de identidad y piratería con poco impacto legal. Esto ha llevado a que los actores del mercado expusieran las advertencias para que el mundo de las criptomonedas sea controlado con mayores protocolos. En este artículo buscaremos explicar las diferentes razones por las que los criptoactivos deberían regularse, y cuales son las propuestas que se han dado alrededor del mundo. ¡Sigue leyendo!
En este artículo encontrarás:
Los activos digitales tomaron por sorpresa al mundo
Los NFT fueron unos de los productos más innovadores que salieron al mercado en los últimos años. Es por esto que los gobiernos y las organizaciones internacionales han comenzado a tomar medidas al respecto, con el fin de controlar y regular sus movimientos que generan más de 9 mil millones de dólares.
Un NFT (non fungible tokens) le suma a un activo digital (pdf, foto, video, animación, etc) un certificado que lo vuelve único e imposible de hackear. La red donde surgieron los NFT en 2017 fue Ethereum.
Tal fue su nivel de impacto que los expertos internacionales coinciden en que el surgimiento de un entorno regulatorio bien definido para los NFT será crucial para el desarrollo sostenible del mercado en el futuro.
No todos son datos buenos para los NFTs. Sólo en el último trimestre del 2021, se registraron 1.5 millones de dólares en actividad ilegal. Aunque son cantidades pequeñas en comparación con la magnitud de operaciones realizadas, representa una tendencia a la que hay que prestar atención.
Los organismos internacionales no han establecido una guía clara sobre las NFT y no están seguras de cómo clasificar las clases de activos. Pero los emisores y los mercados de NFT se adhieren a las prácticas contra el lavado de dinero y estafa de clientes.
Se ha propuesto la creación de una nueva legislación en varios países para promover la prevención del lavado de dinero. Esto se debe a que es una de las consecuencias directas del uso de criptoactivos debido al cifrado de los datos de los participantes. De hecho, la regulación de las criptomonedas es un paso necesario para prevenir el lavado de dinero y contribuir al crecimiento económico global.
Regulación de criptoactivos en Asia
Las regulaciones de criptomonedas en el continente asiático son muy diferentes. En China, está claro que la Asociación Financiera Nacional de Internet no puede proporcionar servicios relacionados con las criptomonedas. Esto significa que no hay bancos ni canales de pago que puedan ofrecer transacciones con criptomonedas en el país, ya que su utilización está prohibida.
En el caso de Corea del Sur, la Comisión de Servicios Financieros da un paso más para monitorear los negocios digitales. Allí se ha creado una normativa para el sector económico para asegurar la implementación de medidas contra el lavado de dinero.
Cada sector económico, junto con el Ministerio de Finanzas, la Comisión de Comercio Justo, la Autoridad Tributaria Nacional, entre otros, son responsables de supervisar estas medidas. Así como de garantizar el registro de empresas de cambio, billeteras, y similares ante la Autoridad de Información Financiera de Corea.
Regulación de criptoactivos en Europa
La Unión Europea no ha promulgado ninguna legislación específica, pero ha estado trabajando en regulaciones que fomenten la prevención del lavado de dinero. Existe una propuesta llamada MiCA (Cryptocurrency Market) conocida como Draft Cryptocurrency Regulation.
Este reglamento facilita el desarrollo de las criptomonedas en el marco de la seguridad jurídica que protege a los usuarios en las transacciones. Como tal, una empresa o individuo que brinde servicios criptoactivos debe cumplir con una variedad de requisitos, que incluyen un lugar de residencia en uno de los países miembros.
Esto abre la posibilidad de una regulación general de las criptomonedas en grandes áreas y brinda a los países la oportunidad de experimentar y legislar de acuerdo con sus necesidades específicas. En España, el Real Decreto Legislativo 7/2021 cuenta con la primera regulación que contempla a los movimientos con monedas digitales. Esta ley especifica que las bolsas de valores, monederos y otros servicios digitales deben estar debidamente registrados para que puedan pagar impuestos y prestar servicios en el país.
Regulación de criptoactivos en Estados Unidos
Hester Peirce, comisionado de la Comisión de Mercado de Valores de Estados Unidos afirmó que podría haber regulaciones inminentes para las stablecoins a medida que continúan las repercusiones del colapso el 12 de mayo de UST ó TerraUSD, el criptoactivo que causó una caída masiva de todas las criptomonedas tras perder la vinculación uno a uno con el dólar. Entre las monedas digitales que perdieron valor la semana pasada se encuentra el Bitcoin, que terminó cotizando por menos de 30.000 dólares.
La Comisión debería ser “un policía de guardia” y estudiaría aspectos como las medidas antifraude, la lucha contra la manipulación y la garantía de que exista un libro de órdenes real, entre otras cosas.
Actualmente las únicas regulaciones tienen que los pools y monederos de criptomonedas es que deben funcionar en plataformas que tengan dirección fiscal en los Estados Unidos. En el futuro, se espera que algunos tokens tengan atributos más consistentes con los títulos de seguridad, por lo que su legalización y el marco legal en el que operan estarán dentro de las próximas políticas públicas.
Latinoamérica también busca la regulación de criptoactivos
Si hablamos de Latinoamérica, en Brasil por ejemplo las criptomonedas deben ser declaradas en los impuestos, por lo que la tenencia de criptoactivos debe ser reportada. Esto implica que se entienden como activos financieros.
En el caso de Venezuela, se decretaron diversas regulaciones como la SUNACRIP. Además se estableció el reglamento del Pool de Minería Digital dónde todos los mineros que realizan sus actividades en el país deben estar inscritos. Estas regulaciones tratan de abarcar a todas las criptomonedas, tales como Bitcoin, Dash, Etherium, y otras. No obstante, aún no se plantean regulaciones para otro tipo de criptoactivos.
El Salvador
Hace unos meses, el Parlamento de Salvador legalizó la circulación de Bitcoin como su moneda. Esto significó que todos los agentes que hacen negocios en el país pueden aceptar Bitcoin como método de pago. Este movimiento fue un hito ya que ningún país del mundo había declarado como moneda fiduciaria a los criptoactivos.
México
Gracias al estímulo de El Salvador, la situación en México parece estar al menos debatida. Funcionarios de Hacienda y la Comisión Nacional de Valores Bancarios expresaron su preocupación por los activos digitales y sus riesgos, afirmando que las instituciones financieras no pueden comerciar con criptomonedas. La desconfianza que aún existe se debe al creciente uso de criptomonedas por parte de los cárteles de la droga en América Central. Como resultado, el lavado de dinero también está aumentando.
Existen muchas perspectivas sobre cómo debería ser la regulación de los criptoactivos. Al final del día el mundo está empezando a tomar medidas ya sea para fomentar su uso, o controlarlo. ¿Qué consideran al respecto? ¡Cuéntanos tu opinión! Estaremos atentos a tus comentarios.
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