El ROI, o retorno de inversión, es un indicador clave que permite evaluar la eficiencia financiera de un proyecto o inversión. En su esencia, el ROI compara la cantidad de dinero invertida en un proyecto con los ingresos generados por este. Es una métrica fundamental para determinar la rentabilidad de una inversión y conocer si una empresa está generando beneficios. ¡Acompáñanos para que juntos descubramos qué es el ROI y cómo se calcula!
En este artículo encontrarás:
Para muchos emprendedores y pequeñas empresas, analizar el ROI es fundamental para tomar decisiones informadas sobre sus inversiones y proyectos. Es un proceso crucial que permite evaluar el rendimiento financiero de las iniciativas empresariales y optimizar los recursos disponibles. Un punto clave es saber asesorarse, como lo contamos en esta nota anterior.
En el camino hacia la libertad económica, calcular el ROI implica analizar detalladamente tanto los costos de la inversión como los beneficios obtenidos. Este cálculo puede realizarse de diversas formas dependiendo del tipo de inversión y los objetivos empresariales. Sin embargo, en su forma más básica, se calcula dividiendo los beneficios netos obtenidos por la inversión total realizada, y luego se expresa como un porcentaje o ratio.
Entender y calcular el ROI adecuadamente puede proporcionar valiosa información sobre la viabilidad y el rendimiento de un proyecto empresarial. Además, permite identificar áreas de mejora y tomar decisiones estratégicas para impulsar el éxito empresarial a largo plazo.
Qué es el ROI: definición
Comprender qué es el ROI (retorno de inversión) es fundamental para evaluar la rentabilidad de una transacción. Es una medida clave que calcula la ganancia obtenida en una inversión en relación con la cantidad invertida. Se calcula dividiendo la ganancia entre la inversión total y multiplicando el resultado por 100%, lo que nos da un porcentaje representativo del retorno.
Los indicadores financieros no solo ofrecen datos sobre la situación numérica de una empresa. También proporcionan información crucial para evaluar si las decisiones estratégicas tomadas están en la dirección correcta. En sí, proporciona una visión integral de la salud financiera y la eficiencia operativa de dicha empresa.
Para evaluar la rentabilidad de una empresa, existen tres indicadores fundamentales: ROA (Return on Assets), ROE (Return on Equity) y ROI (Return on Investment). Sobre este último desarrollaremos principalmente en esta entrada del blog. Y sobre las demás hablaremos oportunamente más adelante.
El Retorno de Inversión, es una métrica que evalúa la rentabilidad de una inversión al comparar el costo de la inversión con las ganancias o pérdidas generadas por ella. En esencia, el ROI te permite entender cuánto dinero has ganado o perdido como resultado de una inversión específica.
Dentro del contexto de las inversiones inmobiliarias, el ROI puede variar, siendo común encontrar resultados que oscilan entre el 5%, 8% e incluso hasta el 10%. En comparación con otras opciones de inversión, como acciones o depósitos, el retorno de las inversiones inmobiliarias suele ser significativamente mejor.
Cómo se calcula el Retorno de Inversión
El cálculo del ROI implica dividir las ganancias obtenidas entre los gastos o la inversión inicial. Luego, este resultado se multiplica por 100 para expresarlo como un porcentaje de retorno.
Un ROI de cero indica que no ha habido ni ganancias ni pérdidas; es decir, la inversión no ha generado ningún beneficio, pero tampoco ha sufrido pérdidas. Por otro lado, un ROI del 100% significa que se ha recuperado completamente el valor de la inversión inicial. Cuanto mayor sea el valor del ROI, mayores serán las ganancias obtenidas en relación con la inversión realizada. Por el contrario, un ROI negativo indica que no solo no se ha recuperado el dinero invertido, sino que también se han registrado pérdidas financieras.
Para determinar el ROI, es necesario conocer los ingresos brutos generados durante un período determinado, así como los gastos asociados a esa operación comercial.
La fórmula para calcular el ROI implica restar los gastos totales de los ingresos obtenidos y luego dividir ese resultado entre los gastos totales. Finalmente, el resultado se multiplica por 100 para obtener el valor porcentual del retorno de inversión.
Si queremos calcular el ROI de una inversión, debemos realizar el siguiente procedimiento:
[ ROI = (Beneficio neto /Costo de inversión) x 100 ]
Donde el beneficio neto se obtiene restando el costo de inversión del valor actual. Entonces, otra forma de representar la fórmula es:
[ ROI = ((Valor presente – Costo de inversión) /Costo de inversión) x 100 ]
Ambas formas de la fórmula nos dan el mismo resultado, expresado como un porcentaje.
Ejemplo de un cálculo de ROI
En este apartado veremos cómo se ejecuta la fórmula del ROI en un caso particular. Un escenario común de negocio es invertir en un proyecto con capital, como los que presenta el mercado inmobiliario. Otras opciones podrían ser el lanzamiento de un producto o el inicio de un emprendimiento. Pero vayamos a nuestro ejemplo.
En el escenario planteado, la inversión es acerca de bienes raíces. Supongamos que quieres invertir en un apartamento para alquilarlo. Compras una propiedad por $200,000 y gastas otros $20,000 en renovaciones y mejoras antes de ponerla en alquiler. Tus costos totales de inversión son de $220,000.
Después de un año de alquilar la propiedad, has generado un ingreso total de $30,000 en alquileres, pero también has tenido gastos asociados, como mantenimiento, impuestos, seguros y tarifas de gestión, que suman $10,000.
Para calcular el ROI, primero necesitas determinar tu beneficio neto. Restas tus gastos totales de tus ingresos totales:
Beneficio neto = Ingresos totales – Gastos totales
$30,000 – $10,000
$20,000
Ahora, calcula el ROI utilizando la fórmula:
ROI = (Beneficio neto / Costo de inversión) x 100%
($20,000 / $220,000) x 100%
0.0909 x 100%
9.09%
Por lo tanto, el ROI de tu inversión inmobiliaria es del 9.09%. Esto significa que, por cada dólar que has invertido, has obtenido un retorno de 9.09 centavos en un año.
Un ROI del 9.09% puede considerarse un rendimiento razonable para una inversión inmobiliaria. Sin embargo, es importante tener en cuenta otros factores, como la apreciación del valor de la propiedad a lo largo del tiempo y los posibles riesgos asociados con el mercado inmobiliario y los inquilinos.
Este ejemplo ilustra cómo calcular y entender el ROI en una inversión inmobiliaria, lo que te permite evaluar la rentabilidad de tu inversión y tomar decisiones informadas sobre tus activos inmobiliarios.
Luego de leer este artículo, nos interesaría mucho conocer tu opinión acerca de qué es el ROI y cómo se calcula. Puedes compartirla con nosotros desde la sección “Comentarios” de nuestro Blog.
Si te encuentras en la situación de querer invertir en estos momentos, no dudes en acudir a Oi Real Estate. Un equipo de profesionales estará a tu disposición y te ayudará en todo el proceso ¡Te esperamos!
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