España es un país en el que abundan los inversores. Inmobiliarios, de fondos activos, pasivos, de criptomonedas y de nuevas tecnologías, son algunos de los ejemplos. El perfil del inversor español, la propensión al ahorro e inversión en nuestro país, así como los principales temores al momento de gestionar nuestros ahorros y la disparidad entre hombres y mujeres son temas abordados en el informe “Hábitos de ahorro e inversión en España”, elaborado por el bróker de inversión XTB. En esta nota te contamos más sobre los detalles notificados en el informe.
En este artículo encontrarás:
En España, la cultura de la inversión está ampliamente arraigada y se manifiesta a través de diversos tipos de inversiones. Las inmobiliarias, fondos activos y pasivos, criptomonedas y tecnologías emergentes son algunos de los tipos de apuestas.
El informe “Hábitos de ahorro e inversión en España”, desarrollado por el bróker de inversión XTB, explora en detalle el perfil del inversor español. Su propensión al ahorro e inversión, así como los principales temores que enfrentan al gestionar sus ahorros son temas de investigación. Además, el informe también destaca las diferencias entre hombres y mujeres en cuanto a sus hábitos de inversión.
En este artículo profundizaremos en los aspectos relevantes revelados por este informe. Como por ejemplo las cifras en cuanto a las edades y distribución por género que constituyen el ecosistema inversor. O los hábitos de quienes invierten y las razones de quienes no lo hacen. Te invitamos a acompañarnos en este apasionante mundo y comprender las prácticas y el perfil del inversor español.
¿Cómo es el perfil del inversor español?
El inversor típico en España corresponde a un hombre con edades comprendidas entre los 18 y 44 años. Este perfil se caracteriza por tener una actitud optimista hacia la inversión, mostrando una inclinación del 60% hacia los mercados financieros en comparación con la inversión inmobiliaria. Además, tiende a favorecer estrategias de inversión a largo plazo. En promedio, este tipo de inversor destina alrededor de 11.331 euros al año para sus inversiones.
Por otro lado, posee un nivel medio de conocimientos financieros. El 58.1% de los inversores españoles percibe que posee un nivel medio de formación financiera. Un 20% se considera bastante versado en este campo, mientras que otro 20.5% se autodefine como teniendo escasos conocimientos. Solo un pequeño porcentaje, el 1.5%, se identifica como un experto en la materia.
El informe también señala que dentro del 46% de la población que ha incursionado en los mercados financieros en algún momento, más de la mitad lo hace de manera continua. En cuanto a los productos de inversión más populares entre los españoles, destacan las acciones, siendo elegidas por el 40.9% de los encuestados; seguidas de los fondos de inversión, con un 34.8%; y las cuentas remuneradas o de ahorro, preferidas por el 28.7% de los participantes en el estudio.
Después de las preferencias mencionadas, otras opciones de inversión también ganan terreno entre los españoles. Estas son las criptomonedas, elegidas por el 24.1% de los encuestados; los depósitos bancarios y bienes inmuebles, con un 22% de participación; la deuda pública, con un 17.8%; y los fondos cotizados (ETF), con un 9.8%. Además, se destaca que aproximadamente 7 de cada 10 inversores tienden a diversificar sus carteras, buscando así reducir riesgos y maximizar oportunidades de rendimiento.
En cuanto al monto de inversión, el 50% de los inversores españoles destinan entre 1.000 y 5.000 euros, mientras que el 25.5% invierte entre 5.000 y 10.000 euros. Un 15.1% tiene entre 10.000 y 30.000 euros reservados para invertir. En promedio, el inversor español dedica unos 11.331 euros a sus inversiones, aunque esta cifra asciende a 12.475 euros en el grupo de edad de entre 30 y 44 años.
Las prácticas de inversión
En lo que respecta a la frecuencia de inversión, la mayoría de los inversores españoles optan por realizar inversiones de manera semanal, representando un 35.6% del total. Le siguen las inversiones mensuales, con un 25.2%, y las inversiones diarias, con un 20.4%. Solo un pequeño porcentaje, el 3.5%, elige invertir una vez al año.
Ahora bien, ¿qué posición asume el perfil de inversor español ante la situación actual? Los inversores españoles tienen percepciones variadas sobre sus prácticas de inversión. Un 40% de ellos considera que han invertido menos, mientras que un 41% opina que han mantenido un nivel de inversión similar al pasado. Por otro lado, un 19% de los inversores cree que ha incrementado su nivel de inversión en comparación con períodos anteriores.
Cuando se trata de llevar a cabo sus inversiones, la mayoría de los inversores españoles, un 56.7%, eligen los bancos como su opción preferida. Un porcentaje significativo, el 30.4%, opta por realizar inversiones de forma directa. Mientras, un 23.4% prefiere utilizar los servicios de un asesor financiero. Además, un 22.9% de los inversores ejecutan sus apuestas a través de brókers online.
Es importante destacar que más del 15% de los encuestados han realizado inversiones basadas en pronósticos generados por inteligencia artificial. Este grupo incluye principalmente a perfiles expertos menores de 45 años, quienes están más abiertos a utilizar tecnologías innovadoras para informar sus decisiones de inversión.
Segmentando por género, a pesar de que tanto hombres como mujeres tienden a tener un nivel medio, hay una mayor proporción de mujeres con un conocimiento financiero limitado. Por otro lado, entre los perfiles más jóvenes se observa un mayor porcentaje con una formación financiera amplia. Son ellos, los perfiles más jóvenes, quienes utilizan las aplicaciones móviles para invertir de forma habitual. El resto, los mayores de 45 años, se inclinan por hacerlo de manera tradicional.
Los bancos siguen siendo la fuente primaria de información para el 66.9% de los encuestados. Los medios de comunicación ocupan el segundo lugar, con un 31.1%, seguidos de cerca por los brókers, con un 28.4%. Sólo un 11,1% se informa mediante las redes sociales. Los amigos y familiares también juegan un papel relevante, siendo una fuente de información para el 28.2% de los inversores. Además, sólo el 25% de los inversores españoles sigue a algún influencer o analista financiero.
Geografía de un país inversor
El estudio realizado por la empresa de tecnología financiera revela una disparidad regional en cuanto a la propensión a la inversión en España. Castilla-La Mancha, el País Vasco y Madrid emergen como las regiones con un mayor número de personas que han incursionado en el mundo de las inversiones en algún momento de sus vidas. Esto sugiere un mayor grado de familiaridad o interés en los mercados financieros en estas áreas.
Por otro lado, Baleares y Andalucía muestran una menor actividad inversora en comparación con otras regiones del país. Este contraste puede ser atribuido a una serie de factores, como diferencias en la cultura financiera, acceso a recursos educativos sobre inversión y niveles de ingresos disponibles para destinar a inversiones.
El estudio también ofrece una visión sobre las razones detrás de la reticencia a la inversión entre aquellos que nunca han incursionado en ella. El miedo a perder dinero y el desconocimiento sobre cómo invertir de manera adecuada y segura son los principales obstáculos identificados. Estos hallazgos sugieren la necesidad de una mayor educación financiera y programas de divulgación para ayudar a disipar los temores y proporcionar a las personas las herramientas necesarias para tomar decisiones informadas sobre la inversión.
A pesar de estas barreras, es alentador observar que un considerable porcentaje de los encuestados que nunca han invertido han considerado la posibilidad de hacerlo en el futuro. Esto subraya un potencial latente para un mayor crecimiento en el mercado de inversión, especialmente si se abordan adecuadamente las preocupaciones y se proporciona apoyo y orientación adecuados a aquellos que desean adentrarse en el mundo de la inversión.
En última instancia, el estudio destaca la importancia del ahorro como una práctica financiera común entre aquellos que no invierten. Esto sugiere que existe un interés generalizado en la gestión responsable de los recursos financieros, aunque no se materialice necesariamente en inversiones en los mercados financieros.
Hasta aquí hemos dado un pantallazo basado en el informe del bróker cotizado XTB sobre el perfil del inversor español. Esperamos que te haya resultado de interés.
Luego de leer este artículo, nos interesaría mucho conocer tu opinión acerca del perfil del inversor español. Puedes compartirla con nosotros desde la sección “Comentarios” de nuestro Blog.
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